叙述加密经济学:第一部分

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过去十年中,区块链作为最受追捧的技术之一的出现催生了加密经济学,这是一门将计算机科学和经济学结合起来有效设计去中心化数字系统的学科。

像比特币和以太坊这样的加密经济系统已经被证明对一小群创新者和早期采用者是有用的,但我们如何才能鼓励人们广泛采用那些普通人仍然认为没有任何需要的产品呢?

诺贝尔经济学奖得主罗伯特•希勒(Robert Shiller)的新书《叙述经济学》(Narrative Economics)可能有助于回答这个问题。Shiller提倡发展经验方法,以评估叙述对经济现象的因果影响。为了支持他雄心勃勃的研究议程,加密资产市场是进行实验的理想试验台。加密市场是全球性的,全天候运行,会产生大量免费、开放的数据,这些数据可以用来对市场动态进行深入分析,以及它们如何与不同的叙述相关联。

在这篇文章中,我将研究加密技术中目前流行的四种说法,以说明它们将在大规模采用中扮演的重要角色。在第二部分,我将概述叙述性密码经济学未来的研究议程。

叙述加密货币

“比特币是数字黄金,是潜在的安全港”

虽然比特币在经济危机期间作为一个潜在的安全港的作用由于3月12日与股市暴跌相关的大崩盘而受到质疑,但它仍然可以在适当的条件下演变成某种安全港。比特币已经收复了自崩盘以来的所有损失,今年的表现仍优于股市。如果在未来几年里,比特币能够保持其与其他主要资产的历史低相关性,并继续其平均波动性降低的历史趋势,那么它作为一种安全避风港,可能会对全球相当一部分人口具有吸引力。调查显示,与黄金相比,近四分之一的千禧一代更喜欢比特币,早期的研究表明也是如此,如果在未来几年里,比特币能够保持其与其他主要资产的历史低相关性,并继续其平均波动性降低的历史趋势,那么它作为一种安全避风港,可能会对全球相当一部分人口具有吸引力。调查显示,与黄金相比,近四分之一的千禧一代更喜欢比特币。早期研究表明,以太可以作为一个安全的避风港。

叙述加密经济学:第一部分

区块链Capital 2019年回顾

叙述加密经济学:第一部分

比特币波动率指数
 “开放区块链将使网络重新去中心化”

随着像谷歌这样“劫持网络”的技术巨头面临公众以及联邦和州监管机构越来越多的审查,一群技术专家正在构建潜在的替代平台,以取代社会所依赖的集中式平台。以太坊的拥趸们相信,该平台将成为互联网缺失的“价值层”。这个由加密货币驱动的新层将支持构建在开放协议上的新web应用程序的生态系统。网络用户将不再依赖于企业垄断者来进行社交网络、视频流和图片共享等日常活动。

相反,用户将能够访问开放的应用程序,这些应用程序旨在赋予用户对其数据的所有权和控制权。真正开放的应用程序还让开发人员能够复制应用程序的源代码,如果他们觉得现有的版本有缺陷,他们还可以更新自己的改进版本。这可能会导致数字平台竞争更加激烈,危险的垄断者更难兴旺发达。如果一个新的Facebook或谷歌出现,并且有可疑的行为,用户可以选择跳槽到一个满足他们需求的高质量竞争对手。

以太坊前的互联网

叙述加密经济学:第一部分

以太坊生态系统是一个数字狂野西部,吸引着那些宁愿抛弃主流数字平台,解决一个激进社会实验的新世界的技术专家,而不是试图通过行动主义或依赖监管机构来改变现有科技巨头的行为。

被Chrome吓到?试着 Brave 的浏览器。
对Facebook或Reddit感到沮丧?可以看看Cent, Minds,或Akasha。
对 SoundCloud感到不舒服? 试试Audius。
渴望Youtube的替代品?试试Bitchute。
对Twitch疲劳? 试试 D.live.
对Tik Tok不满意? 给 Pepo一个机会吧 .

想帮助Twitter/Square首席执行官杰克·多尔西创建一个开放的、去中心化的社交媒体标准吗?为令人难以置信的雄心勃勃的项目Bluesky贡献力量。

这些羽翼未丰的协议、平台和应用程序的命运尚不确定,但它们提供了一个诱人的前景。这些大胆的社会实验帮助创造了一个引人注目的故事,吸引了世界上一些最聪明的开发者和企业家。

去中心化金融将彻底改变全球经济

全球有17亿人没有银行账户,而三分之二的“无银行账户”拥有手机,这使他们无需开立银行账户就能获得基本的金融服务。去中心化金融(#DeFi)应用程序旨在支持创建一个更广泛、透明和高效的全球金融系统。

虽然这些开创性的产品都还没有准备好进入黄金时代,但开发的速度和正在进行的各种试验都令人印象深刻。

MakerDao、Compound和DyDx提供免许可借贷和杠杆交易。Synthetix和UMA协议允许开发者构建定制的合成资产和金融衍生品,追踪真实世界资产的价值,比如股票和商品。Augur 和Gnosis允许任何人对任何事件的结果下注和预测。Melon大大降低了创建和管理投资基金的成本和复杂性。Maple把债券带到了Defi中。Opyn允许用户管理风险,通过保险他们的DeFi存款,它带来了非托管期权交易的DeFi
DeFi并非没有系统风险,但与传统金融不同,任何人都可以审计源代码、书籍以及应用和服务的实时价值流。这使得观察者和用户可以更容易地评估风险,并准确地理解系统崩溃的原因。开发人员正在使用这些可互操作的积木来培育蓬勃发展的“开放花园”数字生态系统。快速浏览描述使用多个DeFi协议的用户网络增长的图像,就会显示出DeFi是如何蓬勃发展的。

DeFi(2018年11月)

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DeFi(2019年5月)


叙述加密经济学:第一部分

DeFi(2019年8月)

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DeFi(2020年3月)

叙述加密经济学:第一部分

在DeFi协议能够切实地帮助大量民众之前,还有大量工作要做,但DeFi协议能够改善全球金融体系的说法可能会持续下去。

区块链将增强遗留系统”

开放区块链被设计成去中间化的集中式在位者正在通过逆向工程公共协议更新他们的遗留系统,确保他们在原生数字资产时代保持竞争力。

· 摩根大通正在运营一个拥有300多名会员的银行间网络,他们在其允许的以太坊分支中开发“JPM coin”。他们的研究表明,公司相信区块链技术的长期潜力,并敏锐地意识到要实现主流应用,必须克服的挑战。

· Facebook推出了数字货币天秤币。天秤币的区块链和数字货币将由Facebook及其合作伙伴管理,合作伙伴包括Uber、Lyft、Spotify和Shopify。如果该项目成功,数十亿Facebook和Whatsapp用户将可以使用天秤币进行无缝、即时的数字支付。欧盟财政部长已经表示,他们不会允许像天秤币这样的私人数字货币在欧盟内部运行,除非它们构成的风险得到明确解决。

· 中国人民银行正在推出一种新的数字货币,习近平主席呼吁中国“加快发展以区块链技术为核心的创新”。

· 联合国秘书长认为,联合国必须“拥抱像区块链这样有助于加速实现可持续发展目标的技术。”

· 美国联邦储备委员会(Federal Reserve)主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)和旧金山联邦储备委员会(San Francisco Fed)行长莱尔·布拉纳德(Lael Brainard)透露,美联储认为“我们和其他央行非常有责任理解与一种可能的数字货币相关的成本、收益和权衡”,  美联储“正在进行与分布式分类账技术有关的研究和实验,以及它们对数字货币的潜在用途,包括CBDC 的潜力”。

· Visa公司已提出专利申请,利用区块链技术创建中央银行的数字货币。

· 花旗全球大宗商品贸易金融主管解释了一些世界上最大的金融机构是如何联合起来建立komgo的,这是一种由Etalum启发的、针对大宗商品贸易融资的端到端区块链解决方案。


叙述加密经济学:第一部分

成熟的金融机构有能力劫持改善全球金融的说法,并抑制来自去中心化协议的竞争。“区块链(但不是比特币!!)”已经成为许多现有金融机构的捍卫者的口头禅。

叙述的力量

在未来的几十年里,政府数字货币、企业数字货币和去中心化数字货币之间将会展开一场争夺市场主导地位的激烈战斗。公共区块链将与各种形式的许可链竞争共存。任何试图预测加密技术长期趋势或鼓励大规模采用加密技术的人,都不应只关注技术里程碑,还应关注影响普通人对正在发生的事情的看法的叙述。人们告诉自己和别人关于过去、现在和未来的故事很重要。

  20世纪30年代,当世界陷入全球经济萧条时,英国经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯出版了《就业、利息和货币通论》。这本书开启了凯恩斯主义革命,凯恩斯的成果带来了一种主流观点,即政府官员需要深化对市场引导的参与,以减少痛苦。

事实证明,这种说法比奥地利经济学派(Austrian School of Economics)的追随者提出的另一种说法更受欢迎、更令人欣慰。奥地利经济学派告诫不要试图集中计划宏观经济活动,并强调有必要让糟糕的企业在衰退期间倒闭。凯恩斯主义继续主导着经济学界,至今仍对主流经济思想有着普遍的影响。主流经济学家经常对奥地利学派不屑一顾,也很少对大学经济学课程给予足够的信任。

历史表明,可能是最有技能和说服力的说书人,而不是最聪明的工程师或知识最渊博的经济学家,将决定加密技术的长期赢家和输家。随着人类在这场自大萧条(Great Depression)以来最严重的经济危机中前行,理想主义企业家在建设过程中牢记叙事的重要性,将是明智之举。

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